Максимальный размер разового денежного перевода для граждан, которые прошли упрощенную идентификацию, может быть установлен на уровне 100 тысяч рублей. Соответсвующие поправки внес Росфинмониторинг и одобрила правительственная комиссия по законопроектной деятельности.
Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила поправки, которые устанавливают лимит на максимальный размер разовых денежных переводов без открытия банковского счета. Изменения предложил ввести Росфинмониторинг, максимальная сумма составит 100 тысяч рублей. Об этом пишет РБК.
Меры будут действовать в отношении клиентов, которые прошли упрощенную идентификацию — проще говоря, онлайн предоставили системе денежных переводов фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные. Сейчас, согласно законодательству, при подобном подтверждении личности, не предусмотрена максимальная сумма для денежных переводов без открытия банковского счета.
По мнению Росфинмониторинга, новые ограничения позволят бороться с «незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций».
Если же клиенту банка или системы денежных переводов будет необходимо сделать перевод или платеж на сумму, превышающую 100 тысяч рублей, то потребуется пройти полную идентификацию, то есть явиться в банк и предоставить дополнительные сведения, например, с какой целью проводится операция.
По мнению экспертов, опрошенных РБК, ограничения коснутся, в первую очередь, россиян, проживающих за границей, но имеющих доходы или обязательства в нашей стране.