ЦБ РФ запросил у российских банков информацию о клиентских переводах с карты на карту — кредитным организациям, в частности, необходимо предоставить информацию о механизмах контроля таких операций. Об этом пишут «Коммерсант» и РИА Новости со ссылкой на копию документа, которую регулятор направил участникам рынка.
Также банкам необходимо оценить возможные риски при переводах с карты на карту, предоставить реестр этих операций (в том числе отмененных и заблокированных). Кроме того, регулятор просит кредитные организации рассказать о применяемых методах выявления «дропперов» (речь, видимо, идет о получателях незаконно списанных средств).
В ЦБ рассказали, что хотят выявить лучшие практики и в случае необходимости подготовить рекомендации для участников рынка по совершенствованию систем управления рисками.
Источник РИА Новости сообщил, что сейчас в профильных ведомствах обсуждается инициатива о необходимости сбора сведений (ФИО, адрес, паспортные данные) по получателям платежей. По словам собеседника агентства, «если инициатива получит развитие и правовую основу, то для осуществления переводов (с карты на карту) будет недостаточно указания только информации о номере карты получателя».
По материалам: РИА Новости, «Коммерсант».