Центробанк хочет усилить контроль за открытием мигрантами счетов в банках

Центробанк и Росфинмониторинг решили взяться за дропперов. Так называют людей, которые предоставляют свои карты для обналичивания денег или совершения переводов нелегальному бизнесу: онлайн-казино, пиратским сайтам или криптообменникам. Причем если одни делают это намеренно, то другие иногда даже не в курсе, в каких целях используют их счета.

Чтобы попытаться побороть эту практику, решили разработать дополнительные инструменты для банков. Их должны будут применять при идентификации лиц-нерезидентов, когда они приходят в банк, чтобы открыть счет. Об этом РБК рассказали в Службе финансового мониторинга ЦБ.

В Центробанке говорят, что 25% дропперских карт оформлены по документам иностранцев. При этом часто используют украденные или купленные документы. Так, ID-карту мигранта, добавляют в ЦБ, можно купить на черном рынке всего за 10 тысяч рублей. При этом паспорт россиянина по базе МВД проверить можно, а по нерезиденту таких возможностей нет. Опрошенные банки говорят: нынешние подходы к проверке документов нерезидентов несовершенны, так как нет единых баз сверки документов, как и четкого понимания о том, законно ли нерезидент находится на территории России.