ЦБ формирует «белый список» организаций

В целях пресечения мошеннических махинаций с 25 июля банки обязали приостанавливать на 2 дня переводы, если получатель денег включен в Базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиентов.

Если кредитная организация совершит перевод на счет организации, которая включена в такую базу, то она обязана вернуть обманутому клиенту деньги в течение 30 календарных дней.

Регулятор ранее запросил у банков список добросовестных лиц, чтобы исключить их из такого «черного списка», так как под самым высоким риском оказались получатели массовых платежей — сетевые ретейлеры и маркетплейсы.

«Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку, что операция не прошла, укажет причину, срок приостановки. Но если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет» — говорится в сообщении ЦБ.

Если компания захочет оспорить включение ее в «черную» базу, она может обратиться банк, где у нее открыт расчетный счет или подать соответствующее заявление на сайте Банка России. Регулятор сообщит о своем решении в течении 15 рабочих дней. Также кредитные организации могут по своей инициативе направлять в ЦБ РФ заявление об исключении сведений о проверенном клиенте из базы данных.

В пресс-службе Т-Банка заявили, что поддерживают инициативу Банка России по «обелению» добросовестных компаний, чтобы минимизировать случайное попадание под ограничения.

«Мы предоставили в ЦБ РФ список исключений юридических лиц, в добросовестности которых банк уверен. А также предложили создать аналогичный список исключений для физических лиц, например, с перечнем руководителей крупных компаний и т. д. В полном объеме ЦБ РФ не раскрывает критерии, по которым те или иные лица или компании попадают в специальную базу или могут быть исключены из нее», — отметили в кредитной организации

О том, что такой список компаний передали регулятору, сообщили и представители банка ВТБ.

По материалам: РИА Новости