Банки будут возвращать украденные деньги по новой схеме

Теперь российские банки в некоторых случаях будут обязаны возвращать клиенту украденные деньги. Это будет происходить если банк перевел деньги на счет, который находится в специальной базе Центробанка. Такой закон вступил в силу 25 июля. Кроме того, банки теперь смогут блокировать на 2 дня любые переводы, которые кажутся им подозрительными. За это время банк должен связаться с клиентом и получить от него подтверждение операции.

Также с 25 июля заработают правила ЦБ с новыми признаками мошеннических операций. Перечень расширен вдвое (до шести критериев). К трем уже существующим критериям добавились следующие:

Переводы на счета, по которым уже совершались мошеннические операции, даже если клиенты не сообщали в банк об обмане;

Информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Данные об этом могут поступить в ЦБ по любым каналам, не только из правоохранительных органов.

Данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, нехарактерная телефонная активность клиента или рост количества сообщений в мессенджерах и СМС-связи.