ЦБ ужесточает борьбу с мошенническими банковскими переводами. Новые меры заработают с 25 июля.
Мошеннические счета дропперов в ближайшее время будут заблокированы. Об этом сегодня заявил Центробанк.
Чтобы мошенникам стало еще сложнее обналичивать похищенные деньги, банки будут обязаны блокировать их платежные карты и
Дропперами, или дропами (от английского drop бросать), называют подставных лиц, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Некоторые из них действуют осознанно, иные сами становятся жертвами мошенников. Дропперы обналичивают в банкоматах деньги, полученные преступным путем или переводят их со своего счета на другой.
С 25 июля 2024 года вступает в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.
Читайте также
- ЦБ формирует «белый список» организаций
- ЦБ разъяснил взаимосвязь долгого звонка и блокировки перевода
- ЦБ вдвое расширил перечень мошеннических операций
- ЦБ: кибермошенники похитили у россиян 4,3 млрд рублей
- ЦБ РФ предупредил о схеме мошенников о «безопасном счете» для военнослужащих
- Сбер: 60% дропперов моложе 24 лет