Центробанк отозвал лицензию у QIWI банка

В сообщении регулятора указывается, что банк нарушал федеральные законы и нормативные акты Банка России. В связи с этим за последний год ЦБ пять раз применял к банку меры, в том числе дважды ограничивал проведение отдельных операций.

Также банк «систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Кроме того, ЦБ установил многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и операций по ним.

«Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — заявил регулятор.

Вкладчикам Qiwi банка вернут суммы вкладов в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей.

Это первый случай отзыва банковской лицензии за полтора года. В последний раз ЦБ отзывал банковскую лицензию в августе 2022-го у «Кросна-банка». За 2023 год ни одного случая отзыва банковских лицензии не было.

По материалам: сайт Центробанка.