В России появилась технология отслеживания криптовалютных сделок «Инчейн»

Российский холдинг Т1 объявил о запуске решения для мониторинга криптовалютных операций «Инчейн». Презентация состоялась на Форуме инновационных финансовых технологий Finopolis 2023.

«Инчейн» — это продукт для отслеживания цепочек криптовалютных транзакций. Он позволяет определять участников рынка, выявлять реквизиты обменных пунктов криптовалюты, проводить расследования по движению средств. Решение разработано для подразделений, которые осуществляют мониторинг фиатных операций, связанных с оборотом активов в банковском секторе. Глава Т1 Алексей Фетисов говорит: с прошлого года российский рынок криптовалюты показал трехкратный рост, и вопрос отслеживания легальности стоит особенно остро.

Спрос россиян на транзакции в криптовалюте растет: число пользователей таких цифровых активов уже сейчас превышает 14 млн человек. Вместе с этим увеличивается и количество преступных схем: более половины финансовых пирамид в прошлом году задействовали криптовалюту. Мы разработали отечественное решение для анализа и регулирования таких операций и уверены, что оно принесет пользу государству, бизнесу и обществу, в частности, поможет поддерживать финансовую стабильность и безопасность экономики. Особенно актуальным «Инчейн» становится в условиях санкционных ограничений, когда криптовалюта — один из способов международных расчетов. Решение охватывает 90% от общего объема криптовалютного рынка, отслеживает движение уже более 30 криптовалют, и сегодня это перспективная разработка, которая будет востребована на финансовом рынке.

Инструмент позволяет проверять транзакции на предмет легализации незаконных доходов. Одна из ключевых возможностей решения — проверка легальности трансграничных переводов. В условиях международных ограничений разработка поможет выявлять криптовалюту с высоким уровнем риска и блокировать ее движение в другое государство.