ЦБ выявил в 2022 году в два раза больше финансовых пирамид, чем в 2021-м

Банк России в минувшем году выявил на отечественном финансовом рынке почти вдвое больше компаний с признаками нелегальной деятельности, чем годом ранее. Как следует из доклада ЦБ, вскрыто около 5 тысяч мошеннических схем, из них почти 2 тысячи это финансовые пирамиды.

Как рассказал в интервью РИА новости директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях, такой всплеск связан с одной стороны с бурным развитием технологий. Создать мошеннический проект онлайн можно быстро и дешево. А для экономически активного населения сейчас нормально не знать, кто находится по ту сторону экрана. При этом Лях отметил, что статистика говорит только о выявленных нелегальных проектах, так что цифры могут свидетельствовать также о росте эффективности контролирующих органов. Мошеннические схемы чаще всего удается выявить на ранних стадиях, как выразился Валерий Лях, «мы не даем им превращаться в паровозы пока они еще чайники».

По словам Ляха, стали чаще появляться проекты с якобы почасовой прибылью. По такой схеме действовали почти 10% финансовых пирамид. «Почасовики» могут предлагать просто заоблачную доходность, до 900% в час. Обычно мошенники используют легенду, что зарабатывают на арбитраже между рынками при помощи высокочастотных роботов, программы для которых пишут якобы выпускники лучших вузов.

Еще одна новая «фишка» это распространение информации о «почасовиках», хайп-проектах на так называемых «рейтинговых» сайтах, где публикуется якобы независимая оценка различных псевдофинансовых компаний. По словам Ляха, оценки на таких сайтах — сплошной обман, рейтинг можно просто купить.

А в мессенджерах, помимо традиционных пирамид, появляется много горячих предложений псевдозаработка и якобы благотворительных проектов. Валерий Лях советует россиянам быть внимательнее: не переходить по незнакомым ссылкам, не совершать платежей на непонятных сайтах и анонимных каналах, даже если их реклама встретилась на ресурсе, которому можно доверять.

По словам Ляха, почти половина финансовых пирамид в минувшем году привлекали платежи в криптовалюте. Принимают практически любую, все зависит от фантазии и стратегии организаторов. Кто-то предпочитает наиболее распространенную криптовалюту, например, биткоин и эфир, а кто-то, наоборот, малоизвестную, чтобы потом был повод сказать, что нет возможности вернуть деньги.

Как считают эксперты ЦБ, в минувшем году потери россиян от вложений в финансовые пирамиды составили 5–6 миллиардов рублей. При том, что примерно такую же сумму годом ранее потеряли одни только клиенты Finiko. Так что общие потери в 2022-м уменьшились на треть. По словам Ляха, средний чек вложений в пирамиду составляет 50–100 тысяч рублей, но есть и те, кто переводит мошенникам десятки миллионов, так как состоятельные люди не всегда финансово грамотны.

Эффективным инструментом борьбы с нелегалами может стать законопроект о запрете публичного привлечения инвестиций не поднадзорными Банку России компаниями. Сейчас такая инициатива обсуждается.