ЦБ обещает заблокировать счета дропперов

Мошеннические счета дропперов в ближайшее время будут заблокированы. Об этом сегодня заявил Центробанк.

Чтобы мошенникам стало еще сложнее обналичивать похищенные деньги, банки будут обязаны блокировать их платежные карты и онлайн-банкинг, если информация о них поступила в нашу базу данных от правоохранительных органов. Речь о так называемых дропперах. Уже сейчас в нашей базе тысячи таких счетов, и в самое ближайшее время они столкнутся с блокировкой.

Дропперами, или дропами (от английского drop — бросать), называют подставных лиц, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Некоторые из них действуют осознанно, иные сами становятся жертвами мошенников. Дропперы обналичивают в банкоматах деньги, полученные преступным путем или переводят их со своего счета на другой.

С 25 июля 2024 года вступает в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.

Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.