Госдума ограничила переводы без открытия счета суммой в 100 тыс. рублей

Госдума приняла во втором и третьем чтении закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации.

Документ призван снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.

В Минфине также говорят, что это будет способствовать снижению оттока капитала из страны.

Как говорит заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд, основной массив переводов без открытия счета (85–90%) совершается сейчас на сумму менее 100 тыс. рублей. «Таким образом, под законопроект подпадут 10–15% от всего объема таких операций.

По действующему законодательству совсем без идентификации можно переводить небольшие суммы — до 15 тыс. руб. При прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов следует предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.

Полная идентификация проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции.

Эксперты указывают, что изменения коснутся прежде всего тех, кто пользуется системами трансграничных денежных переводов, в том числе уехавших россиян — они не смогут пройти полную идентификацию в офисе. Видимо, им придется дробить переводы на суммы до 100 тыс. руб.

По материалам: „Интерфакс“»